据投资者相传，此次涉及金额约 130 亿元，受害者大约 200 万人。“鑫慷嘉” 构建了 “四大战区 + 9 级军衔” 的传销式层级拉人头机制，新人需缴纳最低 1000 USDT 的 “入门费”，前期投资者收益实则源于后期加入者本金。在崩盘前 48 小时，操盘方借助 “混币器” 将大量 USDT 迅速转移至海外，致使投资者血本无归。此前，多地监管部门已累计发出十余次风险预警，但仍未能阻止投资者陷入骗局。
无独有偶，美国司法部文件显示，MoonPay 首席执行官 Ivan Soto-Wright 和首席财务官 Mouna Ammari Siala 也成为加密骗局受害者。诈骗者通过将电邮地址中的小写 “i” 替换为小写 “l”，伪装成特朗普就职委员会联合主席 Steve Witkoff，诱导二人向其转账超过 25 万美元 USDT。
在国内，利用 USDT 实施诈骗的手段也层出不穷。例如，有不法分子在数字货币交易平台上，以高于平台汇率的溢价收购受害者账户内的 USDT，诱使受害者将价值不菲的虚拟货币转入指定钱包地址，随后便拉黑受害者，消失无踪。还有一些诈骗团伙，以虚拟币投资理财为诱饵，先给予受害者小额获利甜头，获取信任后，诱导其投入大额资金，再以各种借口拒绝提现，或要求缴纳高额税款，一旦受害者察觉不对，便已深陷骗局。
稳定币 USDT 因其价格相对稳定、交易便捷、跨境流通不受限等特点，被犯罪分子盯上，沦为诈骗、洗钱等违法活动的工具。其链上交易的匿名性增加了资金追踪难度，混币器、跨链桥等工具的使用，更是让资金转移路径错综复杂。
北京市互联网金融行业协会、深圳市防范和打击非法金融活动专责小组办公室等多地监管机构近期密集发声，提醒公众警惕以稳定币等名义实施的非法集资、诈骗等违法犯罪活动。此类活动不仅扰乱经济金融秩序，还严重危害社会公众财产安全。
